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🚀 Comment se construire un patrimoine 🆙


Comment se construire un patrimoine
Comment se construire un patrimoine

Pour se construire un patrimoine il faut commencer par se constituer une base solide représentant ses besoins quotidiens, puis établir une épargne de précaution et ensuite investir selon ses projets, sa capacité d’emprunt, son capital disponible et l’horizon d’investissement



4 Socles pour se construire un patrimoine


📌 𝑹𝙚́𝒔𝙞𝒅𝙚𝒏𝙘𝒆 𝑷𝙧𝒊𝙣𝒄𝙞𝒑𝙖𝒍𝙚 : logement principal du foyer (capacité d’emprunt, capital)


📌 𝑳𝒊𝒒𝒖𝒊𝒅𝒊𝒕𝒆́𝒔 : compte courant (3 mois de revenus et 6 mois de charges fixes)


📌 𝑬́𝒑𝒂𝒓𝒈𝒏𝒆 𝒅𝒆 𝒑𝒓𝒆́𝒄𝒂𝒖𝒕𝒊𝒐𝒏 (disponible) : Livrets, LDD, CSL, Fond Euro Assurance vie (fonds à capital garanti)


📌 𝑬́𝒑𝒂𝒓𝒈𝒏𝒆 𝒎𝒐𝒚𝒆𝒏 𝒕𝒆𝒓𝒎𝒆 (disponible à horizon 5 ans) : Fonds risque 3 max Assurance vie (immobiliers, obligataires), PEA, PEE, PEL


📌 𝑬́𝒑𝒂𝒓𝒈𝒏𝒆 𝑳𝒐𝒏𝒈 𝒕𝒆𝒓𝒎𝒆 (disponible à horizon 8-10 ans) : Fonds > risque 3 Assurance Vie (actions, produits structurés), Immobilier locatif, SCPI, FCPI, Private Equity, PERP, PERCO



Pyramide pour se construire un patrimoine
Pyramide pour se construire un patrimoine

⚠️ Bien appréhender le trio Rendement / Risque / Horizon

Plus le rendement est élevé, plus le risque est élevé, et moins le capital est disponible à court terme +performance +risqué -disponible


Moins le rendement est élevé, moins le risque est élevé et plus le capital est disponible


-performance -risqué +disponible



Comprendre le trio rendement / risque / horizon
Comprendre le trio rendement / risque / horizon


👥 Faites-vous accompagner pour construire ensemble votre pyramide


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