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Conseil 
patrimonial personnel

Nous intervenons sur l’ensemble des thématiques patrimoniales pour en assurer l’harmonie

Gestion de portefeuille

Placements financiers

Investissements immobiliers

Financement immobilier

Réduction d’impôts

Préparation à la retraite

Protection de la famille

Protection des aléas

Transmission de patrimoine

Une expertise
et un réseau
pluri-disciplinaire
à vos côtés »

Nous proposons des stratégies personnalisées en fonction de votre situation présente et future. Nous mesurons les impacts financiers, fiscaux et civils de chaque thématique. Nous les adaptons à l’évolution de votre vie personnelle et professionnelle.

 

Nous assurons la mise en place et la gestion dans le temps des solutions proposées grâce à nos 5 expertises reconnues.

Conseil en

Investissements

Financiers

5

Expertises

Investissements

Immobiliers

Conseil en

Conseil en
solutions

Assurance

Conseil en

Financement

Conseil 

Juridique & Fiscal

Salariés

Vous bénéficiez de revenus confortables, vous permettant d’épargner et de constituer un patrimoine financier et immobilier ?  Vous avez conscience que vous devez trouver des solutions pour développer et optimiser ce patrimoine afin de vous assurer un avenir serein ?

Nous vous conseillons des stratégies d’investissement en utilisant différents leviers à votre disposition. Nous vous accompagnons pour les mettre en place.

Entre 30 et 60 ans, nos clients nous sollicitent ainsi pour développer leur patrimoine, réduire leurs impôts, optimiser leurs revenus et protéger leur famille. Mais également pour préparer leur retraite et anticiper leur succession.

Partenaires engagés à vos côtés, nous vous accompagnons étape par étape.

Retraités

En pré-retraite ou retraite, la constitution de votre patrimoine financier et immobilier est déjà bien aboutie et vous souhaitez le sécuriser pour maintenir votre niveau de vie ? Propriétaires ou multi-propriétaires, vous souhaitez protéger vos proches et organiser la transmission de votre patrimoine ?

Nous vous conseillons d’anticiper ces problématiques, afin d’assurer la pérennité de vos biens et de préserver l’harmonie familiale.

Experts dans les montages juridiques et passionnés par notre métier, nous engageons à vos côtés les réorientations patrimoniales nécessaires.

Expatriés et
Non-Résidents

Vous êtes Français à l’international, vous souhaitez anticiper votre retour, ou investir en France ou préparer votre retraite ? Vous êtes de nationalité étrangère, vous souhaitez investir en France ?

Nous vous accompagnons dans la mise en place de solutions spécifiques à votre situation et à vos besoins actuels et futurs.

Nos clients nous sollicitent pour développer leur patrimoine, en utilisant leurs avoirs existants et leurs capacités d’épargne et de financement. Nous mettons à profit ces 3 leviers pour optimiser les composantes économiques et fiscales.

Agiles et réactifs, nous savons vous accompagner, quel que soit votre pays de résidence, dans le financement de vos investissements immobiliers et dans la gestion de placements financiers spécifiques à votre statut.

Alto Finances Patrimoine vous propose une Analyse Globale de votre situation patrimoniale, des Analyses Thématiques (fiscale, civile, financière, successorale, sociale, économique) et des Analyses Spécifiques sur des solutions d’investissements que vous souhaitez étudier.

Alexandre Crombez et Valeria Musto proposent également un suivi patrimonial régulier comprenant :

  • La mise à jour de l’évolution de votre situation patrimoniale

  • L’ ajustement des solutions préconisées par le Cabinet 

  • Le suivi opérationnel dans le cadre d’un investissement 

  • Des entretiens réguliers pour identifier et répondre à de nouveaux besoins 

  • Des alertes sur les évolutions législatives et patrimoniales vous concernant

Ils nous font confiance et partagent leur expérience

 « J’ai sollicité Alto Finances Patrimoine pour transmettre des liquidités à mes enfants sans payer de fiscalité. J’ai apprécié les conseils avisés d’Alexandre et de Valeria et leurs solutions ingénieuses pour donner sans me démunir. J’ai ainsi pu effectuer une donation de 400.000 € sans fiscalité tout en gardant le plein usage de mes liquidités ! » 

Isabelle A

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